„Die Wahrheit kommt dem zu früh, der sie zu spät erkennt“
                                                                                                       (Carl Gustav Jochmann)

 

Über unsere speziellen Softwaretools können wir Ihre finanzielle Zukunft ganz individuell hochrechnen und planen. Dabei werden z.B. die Rendite einer Bestandsimmobilie, einer evtl. noch zu erwerbenden Immobilie mit verschiedenen Baufinanzierungsvarianten und Tilgungsinstrumenten, die Auszahlung einer Lebensversicherung, größere geplante Anschaffungen, eine erwartete Erbschaft, Ihre künftige Einkommens- und Vermögensentwicklung, die Entwicklung Ihrer Sparformen etc. unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Zinsen miteingerechnet.
Als Ergebnis erhalten Sie eine umfassende persönliche Vermögens- bzw. Ruhestandsbilanz. Über die jeweilige Simulation, deren Parameter Sie selbst definieren, sehen Sie, wie und vor allem durch was Ihre Vermögensverhältnisse z.B. im Rentenalter bestimmt sein werden. Ob und wenn ja wie hoch eine Versorgungslücke im Alter besteht, wie sich z. B. private und/oder staatlich geförderte Rentensparpläne (Riester/Rürup) auf Ihre Ruhestandsfinanzierung auswirken werden.

Im Ergebnis sehen Sie, an welchen Stellschrauben evtl. gedreht werden muss, damit Sie Ihre persönlichen Ziele in der von Ihnen angestrebten Zeitspanne auch erreichen. Mit Rat und Tat stehen wir Ihnen dabei zur Seite.

Auch hierbei zahlt sich unsere Unabhängigkeit für Sie aus. Mit unseren Vergleichprogrammen können wir z.B. für Ihre Finanzierung die optimalsten Zinssätze, Konditionen und Tilgungsinstrumente am Markt herausfinden oder die geeignetste Ansparform für Ihre Altersvorsorge.


• Definition der persönlichen Ziele
• Bestandsaufnahme des Liquiditäts- und Vermögensstatus
• Erstellung einer umfassenden Vermögensbilanz
• Hochrechnung des aktuellen Status auf den künftigen Zielstatus
• entsprechender Abgleich (Soll-Ist-Vergleich) => Sollstatus definieren
• Unabhängiger objektiver Marktvergleich von Finanzierungskonditionen der
   Banken, von Tilgungsinstrumenten und von privaten und staatlich
   geförderten Anlageprodukten bzw. Sparplänen der Versicherungen und 
   Investmentgesellschaften
• Vergleichsberechnungen
• Qualitative und quantitative Optimierung