„Viele sind hartnäckig in Bezug auf den einmal eingeschlagenen Weg, wenige in Bezug auf das Ziel“ (Friedrich Nietsche)

Unser Ansatz

Es gibt wohl weltweit kein bedeutendes Projekt, welches ohne Experten ausgekommen wäre. Eines der wichtigsten Projekte für jeden persönlich ist die Sicherung seiner finanziellen Existenz – jetzt, für die Zukunft und vor allem für den Ruhestand. Dieses Projekt endet auch erst mit dem Ableben und bleibt bis dahin höchst dynamisch, bedingt durch innere und äußere Einflüsse.
Hierbei sind zwei interessante Phänomene festzustellen:

1. Die meisten Menschen sind sich dieses Lebensprojektes sehr wohl bewusst und haben dessen

Bedeutung, Wichtigkeit und Dringlichkeit erkannt. Trotzdem glauben immer noch viele, sie

könnten dieses Projekt ohne Experten, ohne Planung, ohne Konzept und ohne Strategie

bewerkstelligen. Sporadisch - so ganz nebenbei, neben Berufsalltag, Privatleben und sonstigen

Aufgaben, selektiv - ohne umfangreiche Recherchen, ohne objektive Informationen, ohne ständig

aktualisiertem Wissen, ohne permanente Überwachung.

2. Die meisten Menschen müssen hart für ihr Einkommen arbeiten. Sie achten deshalb
verantwortungsbewusst auf ihr Geld, kontrollieren Einnahmen und Ausgaben im geschäftlichen wie
privatem und prüfen sorgsam die Leistung für einen zu zahlenden Preis. Jedoch gerade bei der privaten
Vorsorge, speziell der Altersvorsorge findet diese Sorgfalt nur selten statt. Hierbei vertrauen viele oft
gutgläubig bekannten Namen großer Gesellschaften und deren Werbung, ohne exakte Details, Inhalte
und Folgen zu hinterfragen. Die schmerzliche Folge daraus erfahren leider viele Menschen in der aktuellen Finanzmarktkrise.

Gestatten Sie uns daher ein paar Fragen vorweg:

Wurden Sie von den Versprechungen der Banken und Versicherungen enttäuscht?
Wurden die Überschussbeteiligungen Ihrer Lebensversicherungen stark gesenkt?
Sinken Ihre Aussichten auf eine angemessene Rente und einen gesicherten Ruhestand?
Droht Ihnen eine Tilgungslücke bei Ihrer Immobilienfinanzierung?
Haben Sie eine hohe Steuer- und Abgabenbelastung?

Haben Sie mit Aktien, Fonds, Beteiligungen, Zertifikaten Geld verloren?

Wenn Ja, was tun Sie dagegen?

Sind Sie richtig investiert, um nachhaltig Vermögen aufzubauen oder zu vermehren?
Ist Ihre Risikovorsorge noch effektiv und aktuell, sodass Sie in allen Bereichen mit dem richtigen Preis-/Leistungsverhältnis weder über- noch unterversichert sind?
Wissen Sie, wie viel von Ihrem Lebensversicherungsbeitrag wirklich als Sparleistung verwendet wird und worin die Gesellschaft Ihr Geld investiert?
Haben Sie ausreichenden Markt- und Inhaltsüberblick über all die Angebote, Konditionen und Tarife von Anlage-, Vorsorge und Finanzierungsformen?
Kennen Sie bereits alle Möglichkeiten von staatlichen Förderungen und steuerlichen Einsparungen und schöpfen Sie diese entsprechend aus?

Wenn Nein, was tun Sie dagegen?

Planen Sie schon exakt Ihre finanzielle Zukunft gemäß Ihren Vorstellungen, Zielen und Wünschen?
Passen Sie Ihr Anlage- und Risikomanagement permanent an die sich verändernden wirtschaftlichen, politischen und auch persönlichen Lebensumstände an?
Berücksichtigen Sie dabei schon Vor- und Nachteile sowie Chancen und Risiken der einzelnen Finanzprodukte?
Stellen Sie schon die für Sie bestmögliche Kombination Ihres Vermögens in den einzelnen Anlageklassen (Asset-Klassen) zusammen?

Wenn nicht, was meinen Sie - sollten Sie tun?

„Nicht in der Erkenntnis liegt das Glück, sondern im Erwerben der Erkenntnis“

(Edgar Allan Poe)

Unsere Philosophie ...

... ist es, Sie nicht belehren zu wollen, sondern Sie individuell zu informieren, umfassend aufzuklären und ganz persönlich zu beraten und dies ohne jegliche Verpflichtung für Sie. Wir gehen davon aus, dass die meisten unserer Kunden hart für ihr Geld arbeiten müssen, daher sind absolute Transparenz, höchste Flexibilität, Objektivität und Kostenbewusstsein unsere obersten Maxime. Unsere Unabhängigkeit von Banken, Versicherungen und sonstigen Institutionen bietet die optimale Voraussetzung für kundenorientiertes Denken und Handeln.

Denn wir sind nicht wie z.B. Banken an Umsatz- oder Produktvorgaben gebunden, ...

... sondern nur Ihnen als Kunden verpflichtet. Daher verkaufen wir keine Produkte, sondern erarbeiten mit Ihnen gemeinsam individuelle Lösungskonzepte, damit Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen. Dies nennen wir Ihr "Lebensphasenkonzept“. Dabei begleiten wir Sie langfristig und zuverlässig, zeigen Ihnen immer wieder aktualisiert die Richtung, damit Sie innerhalb des sich ständig wandelnden Umfeldes stets die Orientierung behalten. Wir sind in jeder Phase für Sie da, auch außerhalb der sonst üblichen Bürozeiten und am Wochenende - gerne auch von Frau zu Frau.

Mittels komplexer Softwareprogramme und Rechentools können unsere Kunden bei uns die Angebote des Kapital- und Versicherungsmarktes vergleichen. Ein umfangreiches Expertenteam steht unterstützend im Hintergrund.

Führen Sie ein unverbindliches Gespräch mit uns !
Gerne analysieren wir mit Ihnen den aktuellen Status Quo Ihrer Produkte und erstellen Ihnen eine Ruhestandsbilanz !
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